风控系统冻结银行卡怎么解冻?银行卡冻结原因有几种?
时间:2023-06-05 15:46:33来源:钢企网

风控系统冻结银行卡怎么解冻?

银行卡被风控冻结有多方面的原因,解冻方法也不一样,具体如下:

1、当银行系统监测到用户存在洗钱、网络赌博非法集资、非法套现、网络诈骗等违法违规行为时,就会触发风控冻结该用户的银行账户。

2、涉及频繁大额交易时,因涉嫌洗钱或非法套现等违法活动,账户被冻结后,用户应立即联系开户行,并按照银行要求提供相关证明即可。

3、如果因涉及司法纠纷被冻结,时间无法确定,用户只能配合法院工作,等待结果出来才能解冻。如果因法院失信名单被冻结,用户需还清欠款后,账户才能解冻。

银行卡冻结原因有几种?

一般情况下有五种原因。

1.异常交易被冻结:

如果银行卡是信用卡,若出现过恶意套现等异常交易,银行卡很有可能被银行冻结。

2.透支超限被冻结:

可透支的银行卡是有透支额度限制的,它是银行根据实际偿还能力来制定的,一旦透支超额,银行就会立刻冻结银行卡。

3.司法冻结:

有关部门如有办案需求,按照相关法律规定,可以通过向银行申请,冻结个人名下的银行卡账户。

4.输错密码被冻结:

持卡人输入取款密码,若连续三次出错。银行系统会自动把银行卡冻结,一般24小时后会自动解除。

5.过期被冻结:

银行卡都是有有效期的,若持卡人到有效期后没有办理新卡,银行会冻结过期银行卡。

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